一、不受互联网冲击的行业？

比如一些理发美发行业，随着互联网+热情愈发高涨，连理发行业也来插一脚。但是往往理发更偏向于一种休闲环境，如果人为转移，到你家中或者公司来服务，不觉得很奇怪吗？

互联网化对于眼镜行业的冲击不大，更换眼镜的时候，你都需要测量最新的眼镜度数，这个时候也要在特定的场景。但是在互联网环境下，针对电商出现的差评也是由于某些细微的差别引起买家的不满意。而眼镜类行业非常看重高低差别，受互联网冲击小。

二、工业互联网的冲击

工业互联网的冲击

工业互联网是近年来崭露头角的一个领域，它将传统制造业与信息技术相结合，实现设备之间的互联互通，并通过数据分析和智能化的应用，为企业提供更高效、更灵活的制造方式。工业互联网的崛起将带来巨大的冲击和机遇，对制造业产生深远影响。

在工业互联网的冲击下，制造业将迎来巨大的变革。传统的制造模式注重生产效率和规模化生产，而工业互联网则着眼于数据驱动和智能制造。通过将设备、产品和员工连接起来，实现生产过程的实时监控和数据采集，企业可以更好地把握生产运营的各个环节，提高生产效率和质量。

工业互联网的冲击还体现在供应链管理上。传统的供应链管理面临着信息不对称、效率低下的问题，而工业互联网通过将供应链各个环节链接起来，实现信息的实时共享和协同，提高了供应链的透明度和反应速度。企业可以更准确地预测和满足市场需求，降低库存和运营成本，提高客户满意度。

此外，工业互联网还将带动制造业的升级转型。传统制造业在技术研发、产品创新和市场开拓方面存在着一定的局限性，而工业互联网的兴起将促进制造业向智能制造和服务化转变。通过运用工业互联网技术，制造企业可以开拓新的商业模式，提供更智能化、个性化的产品和服务，增强市场竞争力。

工业互联网带来的机遇

工业互联网的崛起给制造业带来了巨大的机遇。首先，工业互联网可以提高制造业的生产效率和质量。通过实时监控和数据分析，企业可以更及时地发现和解决生产过程中的问题，提高生产效率和质量水平。同时，工业互联网还可以帮助企业实现定制化生产，满足不同客户的个性化需求，提高客户满意度。

其次，工业互联网可以推动制造业的创新和升级。传统制造业在技术和产品创新方面存在着一定的困难和风险，而工业互联网的兴起将为企业带来更多的创新机会。通过应用工业互联网技术，企业可以实现产品的智能化和互联化，开发出更具竞争力的产品和解决方案。

此外，工业互联网还带来了新的商业模式和增值服务。通过将设备和产品互联，企业可以为客户提供更多的增值服务。比如，通过实时监控和预测分析，企业可以提供设备的远程监控和维护服务，帮助客户及时发现和解决问题，提高设备的可靠性和使用效率。这些增值服务可以为企业带来更稳定的收入来源。

应对工业互联网的策略

工业互联网给制造业带来了巨大的冲击和机遇，企业应积极应对，制定相应的策略。首先，企业应加强技术研发和人才培养。工业互联网涉及到诸多的技术和知识领域，企业应加强研发投入，培养相关技术人才，为实施工业互联网提供有力支撑。

其次，企业应重视数据安全和隐私保护。工业互联网的应用离不开大量的数据采集和传输，企业应加强对敏感数据的保护，避免数据泄露和滥用。同时，企业还应遵守相关的法规和政策，保护用户的隐私权益。

最后，企业应积极开展合作与创新。工业互联网是一个开放的生态系统，企业应与相关行业的企业、科研机构等建立良好的合作关系，共同推动工业互联网的发展。同时，企业还应激发创新创业的活力，不断探索新的商业模式和应用场景。

总之，工业互联网的冲击和机遇正在改变着制造业的面貌。企业应准确判断趋势，积极应对，实施相应的策略。只有抓住工业互联网的机遇，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

三、互联网数字对什么冲击最大？

传统行业正在以裂变的速度接受着新一轮互联网浪潮的冲击，这17个传统行业分别是：零售业、批发业、制造业、广告业、新闻业、通信业、物流业、酒店业与旅游行业、餐饮业、金融业、保险业、医疗业、教育行业、电视节目行业、电影行业、出版业、垄断行业。

互联网最有价值之处不在自己生产很多新东西，而是对已有行业的潜力再次挖掘，用互联网的思维去重新提升传统行业。我从这个角度去观察，互联网影响传统行业的特点有三点：

1、打破信息的不对称性格局，竭尽所能透明一切信息。

2、对产生的大数据进行整合利用，使得资源利用最大化。

3、互联网的群蜂意志拥有自我调节机制。

四、互联网对水族店有冲击吗？

互联网对水族店也是有冲击的。因为现在物流速度很快，也可以在运送水族产品时里面加上氧气，保证水产品的鲜活，所以很多人都在网上购买水族店里的产品，比如说金鱼观赏鱼等等，这样的结果就是到水族馆里面购买东西的人变得少了，对它们造成冲击

五、互联网金融对传统银行的冲击？

互联网金融对传统银行的冲击说大不大，说小不小，主要是您得用辩证唯物主义观一分为二地看。因为这个课题实在是大，因此也只能提供以下思路仅供参考。

1、对于传统银行而言，它属于金融基础设施中最重要的单元，所有的传统银行不仅是整个金融体系运作的平台，也是金融创新和发展的基本环境，更是保持金融系统稳健性的基石。互联网金融则并不承担这方面的“道义”，比如在全球金融危机之下，疫情背景之下，危机时刻传统银行还是提供了有效有力的金融服务来保障了市场的正常运行，能够提振市场参与者继续进行交易的信心，互联网金融则在“逐利”方面更为“奔放”，甚至有的互联网金融产品的“爆雷”，从另外一个方面来讲，也加深了稳健型投资者的“不信任”；

2、互联网金融代表着科技金融的发展高度，它在我国的广泛运用从根本上动摇了传统银行运行的技术基础，提高了金融交易的效率，降低了金融运行的成本，改善了金融服务的水平，相比之下，其市场准入门槛也比传统银行要低，传统银行需要进行大量的固定资产投资，是政府特许经营的，互联网金融则绕开了传统金融监管的路径，以至于对于互联网金融的监管相较于传统银行的监管来说，是相对不够健全和相对滞后的；

3、传统银行仍然把握住了支付清算系统的“主通道”，但是在互联网金融的冲击之下，支付系统在技术层面被互联网金融赋予了更多“场景化”、“定制化”的功能，与每一个人的金融需求，甚至每一笔金融交易与商业活动结合在一起，呈现越来越多细碎的金融交易场景，金融竞争的公平性、支付场景的安全性充满着机遇与挑战。

4、传统银行的获客模式受到强烈冲击，更多的人们倾向于将消费与社交融合享受便捷的消费体验，他们通过社交媒体、电商平台、自媒体等多渠道触及金融服务，互联网金融则利用多种线上的场景化营销模式加速推广，相较于传统复杂、繁琐、长链的银行服务，接受意愿更高，虽然传统银行积极拥抱金融科技，利用大数据技术和人工智能等技术加快产品与服务的创新，但是先机已失，流量不足，模仿严重，没有“爆款”。只好成立子公司，与其他互联网金融大佬合作。找了个图(回答图文多加分，嗯嗯），可以看看。

暂时想到这么多，最后建议您从三个方面再进行一下思考。

一是金融监管方面；二是公平竞争市场方面；三是传统银行和互联网金融有机结合推动我国金融在新时期下形成全球核心竞争力方面。

六、互联网冲击百货实体怎么应对？

互联网时代的发展确实给线下实体购物行业带来了新的挑战，这需要我们拥有变革和融合的思维方式来应对网络带来的冲击。

任何思维模式的发展都是在科学技术不断发展，生产力不断提高的基础上产生的。

只有把传统行业的弊端和网络的优势互补，才能找到新的发展思路。

只有把网络的方便快捷，有大数据，智能数字化做支撑的信息技术来提高实体购物行业的竞争力，线下和线下相结合，线下体验店，线上分享交流才能让实体经济健康快速的发展。

七、互联网的兴起对传统银行的冲击？

互联网对银行而言，主要是技术手段的更新，这种更新应用于各种场合，对当前的银行而言，是一种分流，也是一种创新。

分流在于：销售渠道，以前大家存钱去银行，买基金去银行，转账去银行，现在大家存钱放微信、余额宝，买基金去东方财富网，余额宝（实质是货币基金），转账可以发红包，微信支付宝转账等等；业务渠道，P2P是进一步完善了细分业务渠道（实际上银行对这样的项目压根就不感兴趣，金额小耗精力，但是得益于互联网的长尾理论，现在这些让互联网去做了）。

创新在于，银行借助互联网，更新了自己的产品，模式。银行以前推电子银行，手机银行，硬逼着客户经理下指标，移动互联网出现，大家人手一个手机，然后各家银行都推出了自己的APP，一下子接入了互联网，节省了大量成本。所以现在，银行不再走网点路线，转攻网络；银行也一样推出自己的互联网产品，如某某宝，更利于销售。

回答中，很多人对冲击表示不屑，确实如此，互联网的产品，最终还是银行产品。银行通过个人信息，账户，掌握了所有客户群体，编织了最基础的数据，互联网相当于把这些数据整合了，重新连接起来了。

如果有一天，互联网彻底摆脱纸币，另起炉灶，建立虚拟账户，虚拟货币，那才能称之为冲击。

八、互联网冲击下，实体店将何去何从？

谢邀。我觉得会倒闭的业态有以下几种。

1.书店。大家可以回忆以下，你上一次在实体书店买书是什么时候的事情了？我似乎还是在我大学的时候会去书店买一些辅导书籍。现在图书馆的图书价格都太高了，有当当、亚马逊这些网上书店，折扣都是在实体书店的六七折左右，网上买和实体店购买本没有任何区别。现在许多实体书店已经活不下去了。目前的书店，已经往咖啡吧、休闲吧之类的转型了。像新华书店这样，如果不是国家机构或者教辅垄断地位的话，估计也快倒闭了。

2.专业电子数码广场。

1月22日，北京中关村e世界电子市场一楼已经没有商铺，二至四层的店铺还在营业，有的已经陆续撤离，只有一两名顾客前来购买电子产品。

曾经辉煌的中关村，现在已经基本没有什么商户了，京东、淘宝、苏宁等瓜分了专业数码市场的人流。买手机、买电脑，直接上网就可以，而且价格透明，送货上门。

3.小型的家电实体店。

曾经有人问我，小城市的家电专营店生意越来越差，怎么办？我觉得这一批小商户以后也将会被淘汰。家电线下实体店已经被苏宁、国美、宏图三胞、五星这些大公司垄断，他们在产品定价和物流供应商都比这些小家电实体店更有优势，加上电子商务的冲击，此类小门店生意将会越来越不好做。

4。街边服装店。

以上几张图为去年夏天摄于杭州凤起路，包括美特斯邦威、红蜻蜓、坚持我的等服装品牌旗舰店相继关门。

为何实体店的生意越来越难做？难道仅仅是因为受电商冲击吗？我觉得最主要原因，其实是房租成本的上涨。

所谓电商的冲击导致实体店受挤压，很大程度上说，不仅仅是因为电商相对的价格优势所致，而是实体店自身的成本无法降下来。中国城镇的房价都较高，这就决定了实体店的房租成本无法降低。高房租，决定了实体店的商品价格一定是比网上的价格贵。实体店价格贵，在相同产品标准下，消费者当然会选择网上购买为主，没客流了，只有关门大吉了！

那么如何转型呢？

我觉得，只有顺势而为，顺应时代的潮流，互联网既然已经改变了我们生活的方方面面，那么我们企业就应该拥抱互联网。苏宁云商副董事长孙为民是这么看待实体店的转型之路的：

　　第一、实体店面从全球范围内来说，实体店面是不会逐渐的消亡，这是毋庸置疑的一件事。如果说实体店面不会消亡是不是会和互联网进行PK，然后进行互相的替代，我想也不会是这样的过程。从实体店和互联网最后竞争的结果来看，肯定实体店至少会有30%以上的企业会倒闭，但是与此同时可能会有70%的互联网公司也会倒闭，只不过实体零售企业倒闭的过程中大家看见了，因为实体被看见了，很多互联网的企业倒闭了之后直接就蒸发了，大家看不到这样的现象，这样的竞争目前还在进行，实体企业到今天为止死的还不够，还需要有大量的企业要去死亡。

　　最后的结论，是能够适应未来的企业生存下来，能够适应未来的零售企业是什么样的企业呢？一定是互联网的零售企业。为什么这么说呢？因为企业的竞争不是相互间的竞争决定的，企业的生存是决定了谁能够适应消费者，谁适应消费者谁才可以适应未来。看起来是企业间的竞争，但是实际上背后是争夺消费者，因为未来消费者再也不可能退回到非互联网时代，虽然互联网有这样那样的问题，但是没有一个消费者会退回到信息闭塞，或者是没有自主选择的时代了。

　　这样决定了，实体的零售店面必须得要互联网化。实体店面互联网化至少从三个方面去改造和变革。

　　第一、以实体店面的购物流程一定是互联网化的，比如说应用了很多移动互联网技术结合的消费者的进店、定位、浏览，可以像在网上一样把消费者的行为进行记录。现在可以精准到大概只有三四十公分的距离，这个定位是非常的准确。这就意味着消费者在店面里的浏览行为是可以被记录的。消费者实体店面购物的流程要尽可能弥合网上购物的过程，也就是说不需要人拼命的导购，而是自主式的选择浏览包括支付，包括交易过程中的提货等等。

　　这些流程上的变革后，新生代消费者再到实体店面去之后，不会觉得自己是老土的人，而是觉得可以和互联网连接的人。先别管这个是不是赚钱，必须首先要这么做。如果光这么做的话还是没有盈利的模式，我们要建立什么样新的盈利模式是第二步的问题。

　　新的盈利模式，首先让消费者来，来的目的并不是为了购物，是他们有需求才到实体的空间中来的，未来的实体店面一定不会把购物作为第一需要进行设计，而是把消费者新的需求，或者说作为社会人的必须的生活方式要能够体现出来。比如说非商品的服务，这会成为未来实体店最热门的东西，比如说吃、喝、玩、看电影、娱乐、理发、美甲等等，这些成为了未来商业中间的基本元素，有了这些元素之后和购物相结合，这是新的实体店的顾客。

九、传统保险如何应对互联网保险的冲击？

这个题目太大了，想完整说清楚，需要一本书来展开。

因为不了解提问者在什么立场下提出此问题，背后的深层含义是什么。

所以，第一步，我试着把题目拆解一下：

1、什么是传统保险？或者说，提问者认为的传统保险指的是什么？

2、什么是互联网保险？或者说，提问者认为的互联网保险与传统保险的区别在哪里？

3、因为互联网保险代表保险更好的演进方向，所以传统保险需要思考对策应对其带来的挑战和冲击，具体应该怎么做？

第二步，我们从人身险业务的角度，分别来看一下这三个问题。

一、什么是传统保险？

“传统”的反义词是“现代”。其实，压根儿就没有什么所谓的“传统保险”，这不是一个标准学术用语。

人寿保险产品，可以分为普通型人寿保险和新型人寿保险。普通型人寿保险分为:定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险。新型人寿保险包括:分红保险、投资连接保险、万能保险。

如果“传统保险”指的不是上述保险分类中的普通型产品，其可以指代的是：

1、不在互联网销售的保险产品。

2、不通过互联网的线下销售渠道或销售模式。

3、不是注册为互联网保险公司的保险公司。

4、整个公司运作模式未采用互联网企业常用方式推进的保险公司或其他保险机构。

第一个产品层面，无论从什么渠道销售，不管是线上还是线下，人身险产品的设计和定价的套路差别是不大的，三个主要因子，死亡率还是要看生命表、利率监管有上限、费用率主要的差异在于不同渠道销售成本的不同。

如果互联网渠道能够在销售成本上体现优势，那产品费用率可以降低，整体定价更便宜；

如果互联网渠道能够精准的将不同健康程度的人群实现不同定价，那死亡率可能就不仅仅依据生命表，也有可能对更健康的人群实现更低的定价，同时，另一部分人可能要承受更高的价格。

反之，互联网保险产品未必就更便宜。

第二个渠道或销售模式层面，有两个关键的问题。一个是监管政策，一个是目标客户的有效触达。这也是监管在思考互联网保险业务监管办法时一直在强调的“线上线下等效一致”的原则。在监管眼中，无论你们买卖双方通过什么渠道或者模式达成交易，提供服务，都要依法、合规，不能出现“监管套利”的盲区。

第三个公司层面，目前互联网保险公司只有四家财险公司，互联网寿险牌照一家还没批复，照此理解，所有寿险公司都是传统公司。

第四个运作模式层面，近些年新成立的一些新型保险公司或保险中介机构，无论是渠道结构、组织架构、公司文化等方面往往会以互联网企业自居，比如横琴人生、慧择保险等，反之，“new money”之外的都是传统保险了。其实重要的不是大家在说什么，而要看这种高仿互联网运作模式能否真正为保险机构的核心竞争力提供支撑。

二、什么是互联网保险？

互联网保险是哪哪哪都在互联网上的保险吗？

目前来看，答案可能并非如此。

尤其互联网人身险，目前监管连互联网寿险的牌照都还没下发。

当前的绝大多数语境下的互联网保险，是指消费者通过互联网获取保险产品和服务。

互联网保险业务,是指保险机构依托互联网和移动通信等技术,通过自营网络平台、第三方网络平台等订立保险合同、提供保险服务的业务。

上面是按互联网保险监管暂行办法中的定义，是狭义上的简单表达，保险机构通过互联网订立保险合同、提供保险服务，就是互联网保险。

这个定义里的主体仍然是保险机构，包括了保险公司以及专业的保险中介机构。

也就是前面“传统保险”里从公司层面来看的大多数，都是互联网保险业务的参与主体。

这也是一个事实。

因为，市场上多数的保险公司都已经开始进入互联网保险领域。

仅从人身险公司来看，就有67家公司开展了互联网保险业务。

可能大家感觉到的互联网保险应该是腾讯的微保？支付宝上的保险？

而实际上，微保和支付宝旗下的蚂蚁保都是保险中介机构，持有的是保险代理或经纪牌照。

套用一句广告词：他们不生产保险产品，他们只是保险产品的“搬运”工。

也就是说，我们现在通过互联网买到的保险，其实都是“传统保险”公司生产出来的（四家互联网财险公司的产品除外）。

之前，保险公司要把保险产品“搬运”到消费者手里，需要靠代理人、银行、车站、景点···

现在，互联网平台有各种方式可以触达消费者，保险公司也可以借助它们实现产品“搬运”。

但“搬运”也分强势和弱势。有些互联网平台能一眼看到带着保险公司名字的产品；有些平台看到的保险产品，如果不点开产品条款细看，都不知道是哪个保险公司的。

客户只只知平台，而不知保险公司了。有点OEM贴牌生产的意思不？

另外，代理人通过微信朋友圈、app、抖音线上开展保险业务宣传和销售，银行的手机银行和网银也是互联网销售，车站景点的微信公众号甚至网站上也早就开始了在线销售，你进公园、逛游乐场，机场候机...很多场所可以扫码二维码或是身份证直接购买保险，手机、ATM都不在话下。

这些，按监管定义，都是互联网保险。

再回到问题上来，互联网保险对所谓的“传统保险”是一个负面的冲击，还是正面的刺激呢？

从保险公司视角来看，他可以实现产品销售和服务的渠道更多元，算不上一件坏事。

当然，如果这里的某一渠道更为强势，甚至占据了垄断地位，那从买卖双方博弈的角度来说，保险公司自然是极为忌惮的。

谁在害怕谁，大家不妨可以替一些参赛者想一想。

同时，从不同的保险公司来说，主要依托互联网销售渠道的，和仍然以线下渠道为主的，也是存在特殊的竞争关系的。这本来就是一句废话，但这里要结合前面的产品层面分析来看，因为渠道属性不同，可能出现销售成本的不同，进而影响了产品定价的差别。

在知乎就某公司**福重疾险讨论的火爆程度，就是这个问题的集中体现。

但是所有保险公司为了争夺一个大流量的互联网平台入口，就会出现一个“内卷化”现象，厮杀太激烈，定价太激进，杀进去了有业务也不赚钱，没杀进去没业务更不赚钱。

曾经，某旅游出行巨头在机票出单平台搭售航意险，代理费用要价超过保费的9成（低调说法），保险公司还趋之若鹜，周瑜打黄盖，真真是活久见。

曾经银保渠道被银行拿捏得死死的，各家保险公司拼杀手续费的一幕在互联网渠道再次上演。

历史总是相似的。

那在当下的互联网时代，什么是稳赚不赔的保险买卖呢？

肯定不是承接长期保单，应对客户理赔服务，直面监管大棒的保险公司。

当年代理人有危机感，因为银行渠道的出现。

现在线下渠道也有了危机感，因为互联网渠道的出现。

渠道之争，本身就是一种博弈。

而对“下蛋”的保险公司而言，篮子不怕多，只是要做取舍。

当然，作为渠道，只是互联网保险第一个层面的作用。

广义来看，互联网保险是保险与互联网的融合，一切将互联网基因或技术植入保险产品设计及定价、实务与流程变革、营销及服务优化、组织设立及商业模式创新的实践，都可以理解为互联网保险。从大方向来判断，互联网保险要做的一是让保险产品变得容易理解，保险服务容易获取；二是为保险的商业模式注入新的基因，产生新的盈利模式和空间。

无论监管方还是市场参与方，不该仅以渠道的视角审视互联网保险。

实际上，互联网需要更多方面、更深层次地介入现有“传统保险”经营链条，全面改造和升级现有保险经营模式，销售、服务、风控等更多方面都需要保险科技的介入，从而加速保险公司的数字化转型。

市场上的保险科技细分领域的创新公司成百上千，有做大数据防欺诈的、有做精准营销的、有做健康管理服务的...本质上，是将最新的科技成果应用于保险业。而前面点名的两个平台，微保与蚂蚁保，就有了天然的优势。因为他们的背后的平台既有科技实力，又有专业保险牌照，加上巨大的流量和丰富的客户多维数据，帮助初创险企搭建IT系统都不在话下，与他们合作也成为了多数保险公司的共同选择。

作为保险科技的先行军，互联网需要改造保险行业的环节还有很多，但现在能让市场或者客户真切感知的，产品有一些不一样了，线上服务能办理的多了，部分业务的在线直赔实现了...

有进步了，但还不够多。

关于互联网保险还有很多问题，这里不能一一展开了。

对于保险消费者而言，当下的时代，其实还是很不错的。

看看知乎上不断出现的保险新品测评文章，就知道又有新的保险产品跳出了刷新行业底价，也经常会有看到有各种平台推出更牛X的保险增值服务。比如这款终身重疾险：大家超惠保重大疾病保险，30岁男性，10万保额纯重疾，30年缴费，一年保费不到900元，激进不？

这种盛况，在海外成熟保险市场是很难看到的，中国的互联网保险创新走在世界前列。

这也是我们国内保险公司、中介机构、互联网平台、代理人、监管机构等不同主体在不断博弈之后呈现的结果。

三、传统保险如何应对互联网保险的冲击？

无论是“传统保险”也好，“互联网保险”也好，在产品、渠道、组织架构、运营模式之间存在不同程度的差异，同时，也存在更大的相同点，本质上大家都是“保险”。

只要道相同，术是可以互相借鉴学习的。

谁能在保险这门生意的经营上成为成本更低、效率更高、客户体验更优、监管合规性更好的一方，

谁就更有可能胜出。

目前，后者对前者带来的不是简单的“冲击”，而是提供了一个新的关于保险这门生意应该如何经营的全新思考框架。

当然，传统保险和互联网保险并非对立存在，他们之间早就开始了融合，

白猫黑猫，谁牛就向谁学习。

我们可以看一个“传统保险”公司认真学习的样子：

2019年，中国平安四个大字下面写的是 「保险 · 银行 · 投资」，代表了平安金融产品线的三大业务；但是近期则是完成了华丽变身，下面变成了 「金融 · 科技」，充分凸显了科技对于平安的巨大意义。截至2019年，平安拥有近11万名科技业务从业人员、3.5万名研发人员、2600名科学家的一流科技人才队伍。科技专利申请 数累计达21，383项，较年初增加 9，112项，其中金融科技和数字医疗科技领域的已公开专利申请数分别位居全球第一位和第二位。代理人AI面谈官面试覆盖率达100%；智能语音机器人全年累计服务量达8.5亿次，已覆盖集团83%的金融销售场景、81%的客户服务场景，可实现每年坐席成本下降11%；AI图片定损技术及精准客户画像技术为近90%车险出险客户提供在线服务，其中近25%案件可通过智能定损完成。平安集团及联营公司开发的区块链技术业内领先，拥有超大吞吐量及低延迟的特点。未来，区块链技术将进一步通过平安五大生态圈逐步落地，助力金融服务、医疗服务、智慧城市、汽车服务、及地产服务上线区块链、提升业务表现。平安2019年新增3600多万客户，其中1490万来自中国平安五大生态圈的互联网用户。

平安在选择对标公司的时候，目光也早已超出了保险圈，“传统保险”是不是越来越“现代”了？

线下的往线上走，借助保险科技提升自己；

线上的往线下走，建设坐席为客户提供更有温度的服务。

或许，互联网保险只是一个阶段性的名词。

虽然因为各家保险公司体量不同，转型路径有所差异，手段方式各不相同，但方向基本是一定的：

拥抱变化，保持进化。

以前参加过一个监管座谈会，会上有保险业高管对互联网带来的冲击忧心忡忡。

一位监管领导说到：金融保险领域不可能出现一两个公司或平台垄断行业的情况，不必紧张。

在互联网保险出现之前，这个行业就是几个大公司主导，一堆小公司跟随的局面。

有了互联网保险，无非是给大家提供了一次换挡调速，争取更好座次的机会。

互联网都讲平台经济，都做开放平台，有点野心和实力的也都想让自己成为大腿。

但更多的，是抱大腿的。

在这个时代，选大腿，抱大腿也是个技术活。

最后，对于保险从业者而言，只要不固步自封，保持学习和进化就好。

遥想当年，摩托罗拉上午宣布裁员，中午就用华为联想中兴组团抢人。

毕竟，企业竞争到最后，说白了还是人才的竞争。

关于互联网保险更多的讨论可移步：

保险行业未来的发展模式到底是什么样的？sky：关于互联网保险的阶段性思考（下）—互联网保险的入口和出口篇传统金融行业如何应对互联网金融带来的挑战？

十、互联网对制造业的冲击

互联网对制造业的冲击

互联网的迅猛发展不仅对传统行业产生了深远的影响，而且对制造业带来了巨大的冲击。随着科技的进步和全球化的趋势，互联网正在改变着制造业的方方面面。

互联网带来的挑战

互联网为制造业带来了许多挑战。首先，互联网推动了供应链的数字化和智能化。通过互联网，供应链的各个环节可以实现全球化的协同，实现生产和物流的高效率。然而，对于传统制造企业来说，要适应这种变革并不容易。他们需要改造现有的供应链系统，引入新的技术和管理方法。

其次，互联网为消费者提供了更多的选择和购买渠道。传统制造业往往依赖于实体店铺和线下分销渠道进行销售，但随着互联网的普及，消费者可以通过电子商务平台进行购买，这打破了传统制造商的垄断地位。这使得制造企业需要重新思考他们的销售和营销策略，提供更多个性化的产品和服务。

第三，互联网改变了制造业的商业模式。传统制造业通常采用"生产-销售"模式，先生产再销售产品。而互联网时代，"预订-生产"模式开始盛行，企业根据消费者的需求和订单进行生产，降低了库存风险和生产成本。这就需要制造企业实现生产的柔性化和定制化，建立起高效的生产和供应链体系。

互联网带来的机遇

尽管互联网带来了许多挑战，但同时也为制造业带来了巨大的机遇。

首先，互联网加速了制造业的创新。通过互联网，企业可以更容易地获取全球的技术和创新资源，加快产品研发和创新的速度。同时，互联网也为企业提供了更广阔的市场，可以更容易地将创新的产品推向全球市场。

其次，互联网提供了更多的数据和信息，为制造业的优化和提升提供了基础。企业可以通过互联网对供应链进行实时监控和管理，提高供应链的透明度和效率。同时，通过大数据和人工智能的应用，制造企业可以对产品质量和生产效率进行更精确的控制和预测。

第三，互联网推动了制造业的协同创新。企业可以通过互联网平台与供应商、合作伙伴、客户进行更紧密的合作和协同创新。这促进了资源的共享和创新的共同开发，提高了整个产业的竞争力。

应对互联网冲击的策略

面对互联网带来的冲击，制造业需要采取一系列策略来应对。

首先，制造企业需要加快数字化转型。这包括对供应链的数字化和智能化改造，推动生产流程的自动化，引入物联网和大数据技术等。只有通过数字化转型，制造企业才能适应互联网时代的需求，提升企业的竞争力。

其次，制造企业需要加强技术创新和研发能力。互联网时代，技术创新是企业保持竞争优势的关键。制造企业应积极探索新的技术和工艺，加强与科研机构和高校的合作，提高自身的研发能力。

第三，制造企业需要加强与互联网企业和电子商务平台的合作。借助互联网企业的渠道和平台，制造企业可以更容易地将产品推向市场，拓展销售渠道。同时，与互联网企业的合作还可以帮助制造企业获取更多的行业信息和市场洞察。

最后，制造企业需要加强人才培养和组织变革。互联网时代，企业需要具备更加灵活和创新的组织结构和文化。制造企业应重视员工的培训和发展，吸引更多有创新精神和互联网思维的人才加入。

结语

互联网对制造业的冲击是不可逆转的趋势。制造企业需要积极应对互联网带来的挑战，并抓住机遇进行转型升级。只有通过不断创新和改革，制造业才能在互联网时代保持竞争优势，实现可持续发展。